人工知能はすでに病気の患者を診断し、顧客サービスのタスクを実行し、大学のコースを教えるために使用されています。 しかし、AIはウォール街をしのぐことができますか？
過去1年ほどで、多くのAIヘッジファンドが誕生し、市場をより迅速かつ詳細に分析して対応することで、人間のトレーダーを倒すことを約束しています。 これらのAI資金は、人間の脳の働きを模倣し、改善しようとすることで、従来のデータ駆動型資金で使用されるアルゴリズムを超えています。
いくつかの初期の結果は印象的です。 日本では、シンプレックス株式先物戦略基金は、全国の基金が急落したBrexitの日である6月24日に3.4％の利益で終わった。 世界中の12のAIファンドの調査によると、今年は平均でほぼ7％増加しています。 AI学者向けの最近の会議で、従業員を募集している企業の半分は金融会社であり、これまでの年とは対照的です。
今年の夏にシリコンバレーに本拠を置くAIヘッジファンドであるEmma AIを立ち上げたShaunak Khire氏は、AIが彼のように従来のヘッジファンドに比べて大きな利点があると言います。
「人間のアナリストがそんなに多くのデータをカバーする方法はありません」とKhireは言います。 「文字通り、人間の脳がその短い時間でそれほど多くの情報を処理することは不可能です。」
AIファンドは、世界中の市場からの財務データ、履歴データ、ニュース記事、国際金融政策、人間の取引行動に関する知識、会社の背景などを考慮する場合があります。
たとえば、エマAIはGlaxoSmithKlineで取引を行っており、製薬会社に関するすべてのデータポイントをカバーし、1970年代に遡る出願を検討しているとKhireは言います。
多くのファンドはすでに定量的投資戦略を使用しており、コンピューターアルゴリズムを開発して予測を行っています。 これらの資金とAIの種類の違いは、いわゆる「ディープラーニング」または人工ニューラルネットワークです。AIは人間の入力なしで学習できますが、アルゴリズムはできません。
エマAIは、多くのAIファンドと同様に、ベイジアン分析を使用して、人間の意思決定プロセスを再現します。 これは、新しい情報を活用して、視点と戦略を更新できることを意味します。 これは基本的に人間が行うことであり、AIのみがより迅速に、理論的にはより合理的に実行できます。 人間のアナリストは、コンピューターが直面していない問題、恐怖、過度の興奮、欲に基づいて間違いを犯しがちです。
サンフランシスコに本拠を置くAI企業のSentient Technologiesが今年初めに立ち上げたファンドは、動植物の進化に触発された一種のAIを使用しています。 この「進化的計算」は絶えず新しいアルゴリズムを作成し、古いアルゴリズムに最高のアルゴリズムを組み込み、より良く、より強くなります。 香港に本拠を置くAIファンドAidyiaは、他の戦略の中でも特に進化計算を使用しています。
将来、KhireはAIによって管理される資金全体を見ますが、おそらく規制上の目的で何らかの人間の制御またはオーバーライドが行われます。 しかし彼はまた、AIを規制の役割を果たすと考えています。 近年、議会によって可決されたウォール街の改革により、多くの銀行はコンプライアンスに専念する従業員の数を増やしました。
「すべてを自動化できます」とKhire氏は言います。
AIの創設者が主張するように、AIが金融業界に本当に革命をもたらすかどうかについて懐疑的な専門家もいます。 使用されているAIテクノロジーは、データ駆動型の企業で使用されている従来のアルゴリズムとそれほど変わらないという人もいます。 他の人は、金融市場は気まぐれすぎて、今日存在する種類のAIによって予測できないと言います。
Khireは、車輪を再発明しようとはせず、漸進的に改善するだけだと言います。
「AIの唯一の目標は、S＆P [500]よりもリスクのしきい値が低く、S＆Pよりも収益率の高い機会を見つけることです」と彼は言います。 「低いバーです。」
それでも、ウォール街の全体的なパフォーマンスのモニターとしてよく使用されるアメリカの株式市場指数であるS＆P 500を単純に破り、長期的には簡単ではありません。 しかし、カイアと他の人々は、彼らが商品を持っていると確信しています。 問題は、お金を賭けますか？
